+38 (050) 044-88-34 Связь с аудитором!
 
19 | 04 | 2021
Аудиторская компания Прайм Аудит

Регистрация факторинговой компании в Киеве

Факторинг – это достаточно новый вид финансовых услуг в Украине. Но в последнее время он становится все популярнее среди украинских производителей и торговых компаний. Факторинг заключается в предоставлении комплекса финансовых услуг компаниям: финансовые кредиты, лизинг, поручительства и гарантии, а также займы и привлечение финансов юридических лиц с обязательством относительно следующего их возвращения. Фактически факторинговая компания принимает на себя обязательства по выплате финансов за товары или услуги, предоставленные третьим лицам за собственный счет. Возможность проводить такие операции и обосновывает тот перечень услуг, которые зарезервированы в деятельности факторинговой компании.

Регистрация факторинговой компании в Киеве, как и во всей Украине, предусматривает наличие двух главных этапов: регистрация юридического лица, предоставляющего факторинг и внесение необходимой информации в Реестр финучреждений Госфинуслуг.
Требования к факторинговой компании при ее регистрации.
Основным требованием к капиталу факторинговой компании является сумма не меньше 3-х миллионов гривен, которая должна быть собственностью компании. Если же у нее планируются филиалы, то эта сумма увеличивается до 7-ми миллионов. Причем это могут быть только денежные средства.
Персонал факторинговой компании также должен соответствовать перечню указанных в законодательстве требований. Руководитель и бухгалтер обязательно  должны иметь полное высшее профильное образование, пройти курс повышения квалификации по направлению финучреждения, не иметь не погашенных или не снятых судимостей, не быть в период последних 5-ти лет руководителем на предприятии, которое обанкротилось или было ликвидировано. А также опыт работы руководителя на подобной должности должен составлять не менее 5-ти лет и от одного года на рынке финуслуг. Общий стаж работы главного бухгалтера не менее двух лет, а в сфере финуслуг – также от 1-го года.
Среди других требований есть такие, без которых невозможна регистрация факторинговой компании и которые должны быть закреплены в учредительных документах:

  1. исключительность факторинговой деятельности;
  2. наличие клиентских договоров внутренних правил;
  3. система бух.учета и отчетность, согласно законодательству;
  4. профессиональные и квалифицированные сотрудники, которые отвечают всем требованиям к сотрудникам финансовых компаний;
  5. технические условия: собственное или арендованное помещение, соответствующая компьютерная и коммуникационная техника и программное обеспечение.

Сроки оформления факторинговой компании у специалистов займет по факту не менее 1-2 месяцев, что дает вам возможность в этот период заняться своим бизнесом.